للاهمية : غسيل الاموال .. اهم سبب لارتفاع اسعار الاراضى و العقارات فى الكويت !!!

[درب العصامى]

الاخوة الكرام ..

يتساءل الكثيرون عن سبب ارتفاع العقار رغم شح السيولة و احجام البنوك عن الاقراض و فرض الضريبة على العقار( قانون تملك الارضى السكنية ) الغير مستغل و بمساحة اكثر من 5000 مترا بالاجمالى وعدم توافق ارتفاع الاسعار مع دول الجوار
و الاوضاع الاقتصادية العالمية ..و تدهور سوق الاوراق المالية الكويتى وما شكله من حجز للاموال و السيولة و المشكلات السياسية فى الكويت و المنطقة و ما يحيطها والمزادات المنتظر عملها فى اكثر من منطقة سكنية و باسعار هابطة ..الخ من مؤشرات تدل على " اتجاه سوق العقار للانخفاض القسرى "


--------------------------------------
لكن مع شديد الاسف .. دخل على الخط موضوع تجاهله الكثيرون وهو " ادخال اموال مجهولة المصدر " الى الكويت عبر مصارف و مؤسسات و افراد "

وهى غالبا " غسيل اموال "


طريقة الادخال : تتم اما عن مصارف رسمية و بتواطىء من جهات فى البنك او اعضاء مجلس الامة او اشخاص متنفذين مع شديد الاسف فى حسابات اشخاص لديهم سلطة او ادخالها فى مضاربات من محفظة البنك فى مشتقات مالية

و الطريقة الثانية الاخرى هو عمل شبكة " لصرف العملة من الدولار الى الدينار " عن طريق صرف يومى او شبه يومى ل 10000 دولار

و هكذا 10,000 دولار x عشرة اشخاص = 100 الف دولار يوميا . يتم ادخالها الى المصارف الرسمية وهى غسيل اموال فاضح !!

الطريقة الثالثة :
هى شراء مؤسسات خدمية و ذات ايرادات يومية عالية كالفنادق و المراكز الطبية و المؤسسات التجارية و المحلات ذات الارباح العالية و شركات الصرافة ذاتها لادخال غسيل الاموال عبرها ضمن الايرادات اليومية حتى لايتم كشفها لذا ترون اعلانات مطلوب شراء فندق او مركز طبى الخ



------------------------------------------------------------------


ايضا لوحظ ان بعض المشترين يشترون العقار باموال "كاش " و يتم قبضها و يمكنكم قراءة طلبات الشراء من هذا النوع فى الاعلانات و كلها لغسيل الاموال !!


-------------------
ملاحظة : اقسم ان جهات ما عرضت على احد معارفى ادخال اموال مجهولة المصدر و شراء مؤسسته الخدمية المعروفة و باموال " كاش " على ان يتحمل ادخالها شخصيا , لكنه رفض ذلك و طلب استشارتى بالموضوع و تأكدت !!



على الحكومة و مجلس الامة - غير المشاركين بهذه الكارثة - و الجهات الشعبية كشف ألاعيب هؤلاء الذين يسرقون و يضرون بمستقبل الشعب الكويتى و حقوقه

 

[aljoker]

الاخوة الكرام ..

يتساءل الكثيرون عن سبب ارتفاع العقار رغم شح السيولة و احجام البنوك عن الاقراض و فرض الضريبة على العقار( قانون تملك الارضى السكنية ) الغير مستغل و بمساحة اكثر من 5000 مترا بالاجمالى وعدم توافق ارتفاع الاسعار مع دول الجوار
و الاوضاع الاقتصادية العالمية ..و تدهور سوق الاوراق المالية الكويتى وما شكله من حجز للاموال و السيولة و المشكلات السياسية فى الكويت و المنطقة و ما يحيطها والمزادات المنتظر عملها فى اكثر من منطقة سكنية و باسعار هابطة ..الخ من مؤشرات تدل على " اتجاه سوق العقار للانخفاض القسرى "


--------------------------------------
لكن مع شديد الاسف .. دخل على الخط موضوع تجاهله الكثيرون وهو " ادخال اموال مجهولة المصدر " الى الكويت عبر مصارف و مؤسسات و افراد "

وهى غالبا " غسيل اموال "


طريقة الادخال : تتم اما عن مصارف رسمية و بتواطىء من جهات فى البنك او اعضاء مجلس الامة او اشخاص متنفذين مع شديد الاسف فى حسابات اشخاص لديهم سلطة او ادخالها فى مضاربات من محفظة البنك فى مشتقات مالية

و الطريقة الثانية الاخرى هو عمل شبكة " لصرف العملة من الدولار الى الدينار " عن طريق صرف يومى او شبه يومى ل 10000 دولار

و هكذا 10,000 دولار x عشرة اشخاص = 100 الف دولار يوميا . يتم ادخالها الى المصارف الرسمية وهى غسيل اموال فاضح !!

الطريقة الثالثة :
هى شراء مؤسسات خدمية و ذات ايرادات يومية عالية كالفنادق و المراكز الطبية و المؤسسات التجارية و المحلات ذات الارباح العالية و شركات الصرافة ذاتها لادخال غسيل الاموال عبرها ضمن الايرادات اليومية حتى لايتم كشفها لذا ترون اعلانات مطلوب شراء فندق او مركز طبى الخ



------------------------------------------------------------------


ايضا لوحظ ان بعض المشترين يشترون العقار باموال "كاش " و يتم قبضها و يمكنكم قراءة طلبات الشراء من هذا النوع فى الاعلانات و كلها لغسيل الاموال !!


-------------------
ملاحظة : اقسم ان جهات ما عرضت على احد معارفى ادخال اموال مجهولة المصدر و شراء مؤسسته الخدمية المعروفة و باموال " كاش " على ان يتحمل ادخالها شخصيا , لكنه رفض ذلك و طلب استشارتى بالموضوع و تأكدت !!
على الحكومة و مجلس الامة - غير المشاركين بهذه الكارثة - و الجهات الشعبية كشف ألاعيب هؤلاء الذين يسرقون و يضرون بمستقبل الشعب الكويتى و حقوقه

اكمل واجبك الديني و الوطني وابلغ عنه

 

[لؤلؤة الخيران]

معني شراء كاش بالاعلانات يعني مو عن طريق بنك واجرائات بنك وانتظر موافقة البنك لكن علي طول شيك عربون والباقي في وزارة العدل لو في غسيل اموال تعال روح الديرة ابراج علي أفا من يشيل

 

[درب العصامى]

معني شراء كاش بالاعلانات يعني مو عن طريق بنك واجرائات بنك وانتظر موافقة البنك لكن علي طول شيك عربون والباقي في وزارة العدل لو في غسيل اموال تعال روح الديرة ابراج علي أفا من يشيل

اعلم هذا و هذا شيىء معروف و لا اقصد هذا الشيىء
.. لكن القصد هو ان بعضهم يقصد عرض شراء عقار بقيمة مرتفعة و يعطيك كاش " نقدى " بالدولار( اصلية - غير مزورة ) .. و عليك ادخالها و بعضهم يعطيك بالدينار كاش و عليك التصرف بها


طبعا هذه امثلة و قد حصلت بالتأكيد


تحياتى

 

[لؤلؤة الخيران]

ممم ممكن ! وانا بالسوق العقاري صارلي 12سنه ما مر علي او علي احد بالسوق الطريقه هذي بس كل شي جايز وبخصوص شراء عقار بسعر عالي صعبة لأن في وزارة العدل يوجد خبير للصفقات اعلي من السوق واقل من السوق وماتمر المعامل الا بتوقيعه بس ما ابي اظلم الخبير واقول انه يمكن يقبض مبلغ دهان سير

 

[درب العصامى]

ممم ممكن ! وانا بالسوق العقاري صارلي 12سنه ما مر علي او علي احد بالسوق الطريقه هذي بس كل شي جايز وبخصوص شراء عقار بسعر عالي صعبة لأن في وزارة العدل يوجد خبير للصفقات اعلي من السوق واقل من السوق وماتمر المعامل الا بتوقيعه بس ما ابي اظلم الخبير واقول انه يمكن يقبض مبلغ دهان سير

يبدو انك من النوع الطيب

الصفقات تتم عبر عقد ببن الطرفين مباشرة و الدفع كاش -

الامور القانونية تتم بعد ذلك

مثلا- قيمة العقار 200 الف

يتم دفع نصف مليون كاش عبر عقد- محامى - ذمة مدين - او اى شيىء اخر و تسقط عند نقل الملكية . - كله باتفاق بينى -

200 الف يتم الاتفاق عند المكاتب العقارية الصغيرة ,,و تسجيله رسميا فى وزارة العدل



طبعا انا اتكلم ليس على بضعة مئات الالاف بل على ملايين


تحياتى

 

[Hanged Man]

شنو يعني وشنو استفيد من موضوعك ...؟
ولد عمي في بنك مركزي وفي نيابه عامه روح اشرحلهم موضوعك
ابتلشنا بالربيع العربي

 

[لؤلؤة الخيران]

فكرة جهنمية

 

[alnmr]

١٦٠٠٠٠٠ مليار وستمائه تذكرو هذا الرقم الفضيحه القادمه ويقولون ماكو غسيل أموال

 

[ليث متواضع]

غسيل الأموال جريمه يعاقب عليها القانون يجب محاربتها

 

[Shadow123]

الله يستر على الديره من المترديه والنطيحه والتوابع وفداوية المال اللي زاد عددهم !!!!

 

[HURRICANE]

oo

لدي معلومات قليله حول عمليات غسيل الأموال حول العالم. خاصة في دول مثل روسيا و أمريكا اللاتينية، الخ.

لكن دوما أسمع عن وجود مثل هذي العمليات عندنا في الخليج....لكن صراحة ...كيف تتم غير مفهوم !!!

أوكي...في دبي ندري إنه الروس بالذات داشين طول و عرض فيها....لغسل أموالهم هناك...ماشي.

لكن كيف في الكويت ؟

لا يوجد لدينا حقيقه الكثير من القنوات أو الفرص!! لإدخال تلك الأموال القذرة !!

ليس لدينا صالات أو كازينوهات قمار (رسميه)، أو أراضي شاسعة حتى نقول ممكن تمر العمليه على الجهات الرسميه دون إنتباه.

يعني ...الخلاصة ...لا أعرف كيف تتم تلك العمليات في دولة محدودة الفرص (القنوات) مثل الكويت !!

الأموال القذرة تروح إلى وروربا - كازينوهات، أسواق مال عملاقة - ترمي في أسهمها 500 مليون دولار، اسبوعيا، محد يدري عنك أو عن حسابك !!

تحياتي.

​

oo

 

[حفار قبور]

أحد الأصدقاء لديه مكتب عقاري ، عرض عليه مبلغ 5 ملايين دينار نظير إدخال مبلغ ضخم في حسابه وبعدها يتم تحويله إلى جهة أخرى ، فرفض

مو شرط غسيل الأموال تكون بمئات الملايين ، حتى لو كان مليون واحد أو نص مليون ، فهو غسيل أموال وهي إضفاء الصبغة القانونية على عملية إنتقال هذه الأموال المجهولة المصدر بين الحسابات

أقرب مثال :

عملية إنتقال لاعبي كرة القدم وبميالغ خيالية ، حتى أن احد الجرايد اليومية كتبت تقرير عن هذا الموضوع وأن هناك تساؤل ما إن كانت هذه الصفقات تدخل في عمليات غسيل الأموال

 

[درب العصامى]

أحد الأصدقاء لديه مكتب عقاري ، عرض عليه مبلغ 5 ملايين دينار نظير إدخال مبلغ ضخم في حسابه وبعدها يتم تحويله إلى جهة أخرى ، فرفض

مو شرط غسيل الأموال تكون بمئات الملايين ، حتى لو كان مليون واحد أو نص مليون ، فهو غسيل أموال وهي إضفاء الصبغة القانونية على عملية إنتقال هذه الأموال المجهولة المصدر بين الحسابات

أقرب مثال :

عملية إنتقال لاعبي كرة القدم وبميالغ خيالية ، حتى أن احد الجرايد اليومية كتبت تقرير عن هذا الموضوع وأن هناك تساؤل ما إن كانت هذه الصفقات تدخل في عمليات غسيل الأموال

هذا الكلام صحيح و اتفق معه

اصبحت عملية دخول مئات الملايين مثير للشبهة و سهلة الكشف عنها
فى الجهات المراقبية المالية و البنك المركزى

غسيل الاموال فى الخليج فيه فنون و اسألوا من ايا اتى م . ص بالاموال لكى يبنى مستشفى كبير فى دولة مجاورة

و كيف اصبح س. ص ملك العقارات فى غفلة من الزمن

و كيف اصبحت دبى محطة غسيل مهمة و يبدو الان ان بعض اعضاء مجلس الامة ..- بسبب حصانتهم البرلمانية - و نفوذهم اصبحوا يستهوون غسيل الاموال للكسب السريع و المحرم


خلاصة الامر :

يا جماعة و الله ان غسيل الاموال امر قد استفحل بالكويت

و نرجو من الجهات المختصة ان تراقب هؤلاء

تحياتى

 

[q66]

السلام عليكم
الموضوع جذبني وحبيت اشارك بالنسبه لغسيل الاموال تم اكتشافه من بعض الناس في 1992 اعتقد ذاك الوقت الكويت توها طالعه من ازمتها مع العراق وغسيل الاموال له عدة طرق من ظمنها اللي ذكرهم الاخ درب العصامى تحويل الاموال وايداع بحسابات بالبورصه العالميه (للمضاربه) ومن ثم تحويلها وشراء وبيع العقارات والمحلات التجاريه والسيارات .....وغيرها الكثير.
والطيور طارت بارزاقها منهم كويتيين وغير كويتيين والايد الوحده ماتصفق.........
وهذي اعتبرها مشاركه او وجهة نظر لم يذكر بها اتهام او انتهاك او جهه معنيه وشكرا

 

[ابوراشد73]

السلام عليكم اخوانى غسيل الاموال مشكلة كبيرة اول ما تضر المواطن البسيط أذا سعر الجاخور وصل ٧٠٠٠٠دينار والحيوان كرمكم الله (الناقة) سعرها صار بالملايين طبعا قبلهم فى مؤشرات كثرة التجار الجدد على الساحة يعنى انسان خلال جم سنه يتكلم بصفقة ٢٠ مليون واكثر حسبى الله ونعم الوكيل اللهم اغننا بحلالك وابعد عن بلدنا اولاد الحرام*

 

[el6ayeb]

tفي الكويت لا يوجد قوانين لمكافحة غسيل الأموال .. بسبب

- لايوجد لدينا قانون يجرم تداول المبالغ الكبيرة والكاش ..مثال ..مايكون بجيبك أكثر من 10 الاف دك و مافوق...و جهات رسمية كثيرة في الدولة ومنها العدل لازالت تعترف ببيع الكاش للصفقات الكبيرة.. بعكس دول غربية .. تجرم بيع الكاش للصفقات الكبيرة .. لمنع تمويل الجرائم و غسيل الأموال .. وتسمح فقط بالشيكات المصدقة الرسمية و البطاقات البنكية المحلية...حتى تعرف مصدر الأموال
- لا يوجد لدينا قوانين من أين لك هذا؟ .. وقانون كشف الذمة المالية لمسؤولي الدولة والنواب والشيوخ ..


غسيل الأموال للأسف أشكاله كثيرة جدا هذه الأيام ... وصل حتى لمزاين الإبل و التيوس!!!
و تجارة العملات (الفوركس) و ألعاب القمار على الانترنت

 

[Cha3bar]

السلام عليكم

بس أحب أقول شغلة توضيحية إن حتى شركات الصرافة تخضع لرقابة البنك المركزي وقانون مكافحة غسيل الأموال يمنع الشركات من التعامل بما يفوق ما قيمته 1000 دينار أو يعادلها بالعملات الأخرى "نقدا" في اليوم الواحد، أي مبلغ يفوق 1000 وجب أن يكون عن طريق خصم من الحساب البنكي أو عن طريق شيك، كما أنه يتوجب على شركات الصرافة إرسال كامل بيانات أي تعاملات تفوق 3000 دينار أو ما يعادلها سواء كانت نقدا أو بحواله بنكية أو بشيك للبنك المركزي

إلي ابي اقوله إن التعامل النقدي في عمليات تبييض الأموال عن طريق الصفقات العقارية مو بالسهولة إلي قد يتصورها البعض

 

[كنز المعرفه]

إدارة التوثيق بالعدل ( ثغره ) لغسيل الأموال ::verymad::
أشوف إنتشرت بآخر سنتين ( نشتري كاش ) بصورة ملحوظة

يجب إن يكون هناك تحرك لإغلاقها وأن يكون التعامل بكل الطرق المالية والمتعارف عليها ويرفض الكاش .

ومنا للحكومة مع إني أدري إنها تدري وساكته ولكن العشم بالنواب الشرفاء بأن ينتبهوا لها​