دروس عن قراءة القوائم المالية والأستفاده منها برعاية العضو شاغي

[د. فهد]

الأخوان العطار وشاغي و pivotrend و Moooon والبقية لله يقويك جميعاً، ومعذرة على عدم القدرة على الرد بسرعة...
بالنسبة لاقتراح دورة مع المهتدس سيف العجمي فيسرني التعاون مع شخص مثل الأخ سيف لما سمعته عنه من حسن خلق ومعرفة في ما يتحدث عنه... ولكن المشكلة دائماً هي الوقت ومتى ما سنحت الفرصة فأنا على استعداد.

أحد الاخوان طلب كتابة موضوع عن أسهم البني والـ pink sheets وإن شاء الله أقوم بذلك خلال اليومين القادمين...

بالنسبة للتحليل الأساسي فأود أن أتكلم خلال اليومين القادمين عن أهمية التدفق النقدي..

ودمتم

 

[ولد الحجى]

اخوانى الاعزاء alattar و شاغى .....

بصراحه صارلى فتره غايب عن الاسهم والمنتدى .. وعند عودتى اليوم تفاجات بهذا المجهود الرائع منكم ... وهذا الشى مو غريب عليكم ....

فشكرا والف شكر لكم وجزاكم الله خير الجزاء وجعله فى ميزان حسناتكم وبارك لكم فى بدنكم ومالكم وولدكم .. لما تقدموه لاخوانكم من مساعده .

كما اشكر الدكتور فهد على اضافته الرائعه وعلى ماسيقدمه للجميع .... وكل الشكر للاعضاء الكرام الذين شاركوا فى هذا الموضوع ولو بحرف واحد ...


تحياتى للجميع

 

[الريان]

اللهم زد وبارك


هذا المنتدي رد بافضل باقاته


يعطيكم الله الف خير يوسع عليكم رزقه


بس عندي تعليق بسيط العطار كمل الصور عن الموقع واشر الي المفردات اللي قا عنها الاخ شاغي واهميتها الله يرضالي عليك حتي يكون الموضوع مكتمل ان شاء الله


والي الاخ الدكتور فهد الحويماني لنا شرف كبير بمشاركتك معنا بهذا الموضوع وياليت تنورنا بتعليقاتك الذهبيه للموضوع وطبعا الاخ شاغي ماقصر وماخلا شي

 

[alattar]

اخوي ولد حجي

اشكرك على هذا الكلام الطيب والدعاء

اخوي ريان

ابشر يالغالي بس ارجو الانتظار حيث مثل هذه المعلومات تحتاج تدقيق وتأكيد وبعد ذالك سوف اضعها هنا وسوف اضع الحسبه عن كيفية حساب النمو الي اذكره استاذنا شاغي
ولاتنسى عزيزي اني لازلت اتعلم مثلي مثل الجميع

دكتور فهد

ننتظر موضوعك بفارق الصبر فزدنا من معلوماتك التي انعم الله عليك بها


تحياتي

 

[شاغى]

السلام عليكم

ثانى جزئيه موجوده في الميزانيه العموميه هى الخصوم وحقوق الملكيه

1) الخصوم المتداوله
وهى تعرف بانها التزامات على الشركه اتجاه الغير ومدة اداؤه عاده خلال فتره قصيره من هذه التزامات
دائنون-اوراق دفع - مصروفات مستحقه وغير مدفوعه- ايرادات مستلمه مقدما

2) الخصوم غير متداوله او طويله الاجل

من اسمها راح انعرف ان انها لا تستحق خلال فتره قصيره مثل
القروض طويله الاجل - سندات- مكافاه نهاية الخدمه -المرابحات الدائنه

3) وعندنا آخر شيء ما يطلق عليه حقوق الملكيه
ببساطه اهى كل ما يمثل التزام على الشركه اتجاه ملاك الشركه
مثل راس المال- الاحتياطى الاختاري- الارباح المحتجزه (المرحله)

 

[شاغى]

تبقى لدينا آخر قائمه واهى قائمه التدفقات النقديه واللى راح يرفقها الاخ / العطار بعدما ينتهى من ترجمه قائمه الميزانيه العموميه كل بند على حده .

 

[شاغى]

السلام عليكم

قائمه التدفقات النقدية


فيما بعد سيتم ارفاق قائمتهاان شاء الله .

تعرف قائمه التدفقات النقديه بانها قائمه الموارد والاستخدامات , بمعنى توضح لنا حركة دخول الكاش (مصادر الاموال) وخروجه من الشركه( استخدامات الاموال) لتمويل الاحتياجات الجديده التى تحتاج اليها الشركه خلال فتره زمنيه معينه والكيفيه التى تم تمويل هذه الاحتياجات .

وهذه الاحتياجات قد يكون سببها :
الرغبه في التوسع في استثمار ما
او سداد جزء من الديون والتزامات

والتدفقات النقديه انواع :
تدفق نقدي من النقديه- تدفق نقدي من العمليات-تدفق نقدي من عمليات التمويل - تدفق نقدي من عمليات الاستثمار .

فى القوائم الماليه نميز اذا كان التدفق داخلى بان الرقم يكون موجب وبدون قوسين
اما اذا كان التدفق النقدي خارج فالرقم يكون سالب وبين قوسين
ولمن ندرس قائمه التدفقات النقديه يتبين بجانب طريقه تمويل الشركه لاحتياجاتها يتبين لنا سياسه الشركه في ادارة المخاطر التشغيليه( درجة تحملها للمخاطر) وسياستها في توزيع الارباح .

ولتبسيط قائمه التدفقات النقديه
هناك جدول بسيط يتم استخدامه من قبل المحللين الماليين

مصادر الاموال استخدامات الاموال

المبلغ- النقص في الاصول المبلغ -الزياده في الاصول




المبلغ -الزياده في الخصوم المبلغ - النقص في الخصوم


يتم ادراج البيانات من قائمه الميزانيه في هذا الجدول ولازم الدفة اليمين تساوي الدفه اليسار والمبلغ النهائي هو المبلغ اللى احتاجته الشركه للتمويل ويبين ايضا مصدر هذا المبلغ .مع ملاحظة النقص يكون في الميزانيه سالب .

في هذه المشاركه انحاول انبسط الامور قدر الامكان , متفهمين انه هناك بعض الاخوه ممكن سيجد الموضوع غير مفهوم او يصعب فهمه , ولكن كاقتراح انه كل واحد يتخيل انه يملك شركه او محل ويطبق هذه الامور على ما يمتلكه , واهنى راح تكون الصوره واضحه نوعاما .



ملاحظة :
العلم ليس حكرا على شخص معين او فئه معينه , لذا وبكل حسن النيه اتمنى من الاخوه في المنتدي ممن انعم الله عليهم بالعلم فى هذا المجال اذا اخطأنا في شرح او بيان معين ان يصوبوا لنا خطأنا ,كما نتمنى ان يشاركوا بعلمهم اخوانهم ممن هم في حاجه الى المعرفه , ففى ذلك ان شاء الله بركه في الرزق وعمل صالح في ميزان حسناتهم ان شاء الله تعالى .

 

[شاغى]

السلام عليكم



منهجيه التحليل الاساسى تعتمد على :

1) تحليل القوائم الماليه

2) تحليل العوامل المحيطه بالشركه (وهذه تتوقف على خبره المتداول او المستثمر ) هذه العوامل اهى ( السوق-المنافسه- الاسعار وتأثيرها على الشركه ومن ثم على القيمه الحقيقيه للسهم )

3) المضاعف P/E وهذا يرتبط بالارباح المتحققه و المتوقعه

4) التدققات النقديه (توزيعات الارباح الحاليه والمتوقعه)

هذه ببساطه اسس ومنهجيه التحليل الاساسى .


اما منهجية التحليل المالى :

1) التحليل الافقى والراسي للميزانيه معرفة التغير (الكمى والافقى) والاهميه النسبيه لكل بند .

2) تحليل الموارد والاستخدامات

3) تحليل النسب الماليه
(نسب السيوله-الربحيه-الاداء(الكفاءة)-المخاطر المالية)

4) نتائح التحليل ( معرفةنقاط القوه والضعف فى الشركه ومن ثم التوصية النهائيه لاتخاذ القرار )


ادوات المستثمر او المتداول في السوق


( التحليل الفنى+الاساسي+الاخبار والمعلومات (مهمه للغايه في اتخاذ قرارات )+ لغة انجليزية ممتازه

 

[alattar]

الله يعطيك العافية اخوي شاغي

كفيت ووفيت ماشاء الله عليك

بس التمس العذر من اخواني الأعضاء على عدم قدرتي في تكملت الموضوع في الوقت الحالي حيث اني سوف انقطع عن المنتدى فتره ان شاء الله ليست بطويله
وسوف ابتدي في ترجمة القوائم وكيفية الأستفاده منها

انا عارف شنو الي يفتقرونه الشباب

مثلا مايحتاجونه الشباب هو ان يعرفو كل بند ماذا يعني وماذا وماهو السلبي في هذا البند وماهو اللإجابي وكيفية الحسابات


وان شاء الله راح اكمل الموضوع بس تسمح لي الفرصه وان شاء الله راح نتعلم كل القوائم ونتقنها جميعا



ولا يسعني الا ان اقول الله يبارك لك في صحتك ومالك اخوي شاغي


تحياتي

 

[شاغى]

السلام عليكم


لمعرفة تأثير كل بند في الميزانيه هناك ما يعرف باسم الاهميه النسبيه وهى عباره عن قسمه كل بند من الاصول او الخصوم الى اجمالىالميزانيه بهدف معرفة الوزن النسبى الذي يشكله هذا البند في الميزانيه وبالتالى معرفة التأثير الايجابى او السلبى للبند على الميزانيه .

 

[الريان]

اكمل المشوار ونحن معاك


للعلم الرساله سوف تلغي بعد يوم من الان بس القصد تذكير بتكملت المشوار

 

[عبدالله_408]

ارجو التوضيخ اخ شاغي

اخوي شاغي السلام عليكم
ذكرت في حديثك عن القوائم المالية ما يلي :

ولتبسيط قائمه التدفقات النقديه
هناك جدول بسيط يتم استخدامه من قبل المحللين الماليين

مصادر الاموال استخدامات الاموال

المبلغ- النقص في الاصول المبلغ -الزياده في الاصول




المبلغ -الزياده في الخصوم المبلغ - النقص في الخصوم


يتم ادراج البيانات من قائمه الميزانيه في هذا الجدول ولازم الدفة اليمين تساوي الدفه اليسار والمبلغ النهائي هو المبلغ اللى احتاجته الشركه للتمويل ويبين ايضا مصدر هذا المبلغ .مع ملاحظة النقص يكون في الميزانيه سالب .



اخوي شاغي ارجو توضيح هذه النقطه وياليت لو ارفقت جدول بالوورد يوضح ذلك

 

[mhl]

الله يعطيكم العافية alattar, وشاغي
وجزاكم الله خير........................

 

[alattar]

الله يسلمك اخوي
mhl


اخوي الريان ان شاء الله راح نكمل واشكرك على التواصل

اخوي عبدالله ان شاء الله اخونا شاغي راح يرد على سؤالك بالتفصيل بس بعد مانكمل الدرس

ان شاء الله اليوم بالليل وبالكثير باجر الصبح راح احط الجداول وترجمتها واسف على التأخير


تحياتي

 

[alattar]

بسم الله الرحمن الرحيم​

 

[alattar]

الجدول الثاني

يرجى التنويه بأن التعريف التالى (نفقات مقدمه سلفا) يقصد بها
Deferred long term asset charges
وموقعها في خانه الاصول الثابته والملموسه

 

[alattar]

الجدول الثالث

 

[alattar]

أتأمل ان وفقنا في تبسيط قراءة قوائم بالنس شيت ​

الأن باقي قوائم الكاش فلو

ان شاء الله راح احطها عن قريب

والي عنده سؤال ان شاء الله ماراح يقصر معاه اخونا شاغي وانا الي اعرفه راح اجاوب عن شاغي
لأني مقدر مشاغل اخونا شاغي الله يعطيه العافيه


تحياتي

 

[AboSaleh]

الاخوه الكرام شاغي و alattar


كان لي سؤال عن الديون لم اجد الجواب الوافي له على الرغم من ما بذله الاخوان من جهد يشكرون عليه فارجو ان يتسع لي صدروكم بقراءة ما ابحث عنه في هذا الرابط واجد الاجابه الشافية لديكم

http://www.indexsignal.com/vb/showthread.php?t=10895&highlight=%C7%E1%CF%ED%E6%E4

 

[شاغى]

lلسلام عليكم



فى القائمه المرفقه
مصطلح حسابات الدفع يعرف باسم حسابات الدائنه