السلام عليكم
الكثيرين يفشلون في التداول السوق الامري لعدم القدرة على ادارة الحساب بشكل جيد واختيار استراتيجية تساهم في صناعة الاموال على المحفظة
لذلك سوف اقوم بشرح استراتجية تكوين محفظة استثمارية في السوق الامريكي وما هي مكونات المحفظة وكيفية اختيار الاسهم فيها
هذة الاستراتجية للمتداول المبتدأ وكذلك المتداول الممارس في تداول الاسهم والغرض منها التعليم فقط وليس توصية للدخول في الاسهم المذكورة او الشراء
أولا: أسهم التكنلوجيا الكبيرة - نسبة الاسهم في المحفظة (25-30%)
إحدى مكونات السوق الامريكي هو مؤشر الناسداك والتي يتميز اغلبة بأسهم ذات طابع تكنلوجي عالي الجودة ولبناء محفظة قوية ذات متانة يجب ان تكون نسبة هذة الاسهم في المحفظة على الاقل 25% من قيمة الاستثمار
مثال اذا كانت محفظتك تتكون من مبلغ 15,000 دولار اذن تقريبا 3,750 دولار على الاقل تكون موجه للاستثمار في هذا الجانب
اختيار سهم واحد فقط اذا كانت اجمالي محفظتك تحت 3,000 واختيار سهمين عالاكثر اذا كانت محفظتك اقل من 6,000 وثلاث اسهم اذا كانت اكثر من ذلك
وامثلة لأسهم التكنلوجيا الكبيرة
AMZN AAPL MSFT NVDA FB GOOG/GOOGL
ثانيا: اسهم الارباح النقدية - نسبة الاسهم في المحفظة (25%)
هناك اسهم توزع ارباع نقدية بشكل مستمر خلال فترات شهرية او ربع سنوية او نصف سنوية ولتكوين محفظة تدر عليك بأموال بدون توقف يجب عليك ان تضع مجموعه من الاسهم ذات البيانات المالية المتفوقة وتكون قابلة لتسديد الاموال النقدية لك وافضل طريقة لإيجاد هذة الاسهم هي البحث عن تاريخ توزيع الارباح كلما كان لها تاريخ قديم تكون ارباحها شبة معتمدة عندك في المحفظة - المقصود هنا اسهم نسبة توزيعاتها النقدية فوق 4% سنويا للسعر الحالي
انتبة: لا تختار اسهم ذات ارباح سنوية مرتفعة جدا (مشكوك فيها) وبيانتها المالية سيئة او اسهم ذات اتجاه هابط بل ابحث عن اسهم لها تاريخ عريق
مثال اذا كانت محفظتك تتكون من مبلغ 15,000 دولار اذن تقريبا 3,750 دولار على الاقل تكون موجه للاستثمار في هذا الجانب
اختيار سهم واحد فقط اذا كانت اجمالي محفظتك تحت 3,000 واختيار سهمين عالاكثر اذا كانت محفظتك اقل من 6,000 وثلاث اسهم اذا كانت اكثر من ذلك
وامثلة لأسهم الارباح النقدية ذات تاريخ عريق
T VZ XOM BP CVX O GOOD/GAIN/GLAD DUKE SO AGNC DOW
ثالثا: اسهم المواد الاستهلاكية والخدمات - نسبة الاسهم في المحفظة (20%)
تحتاج اسهم داعمة لا يمكن الاستغناء عنها في اسوء الظروف كالمواد الاساسية (اغذية وبناء) والخدمات التجارية والطبية والمالية التي لا يمكن تركها وهي اسهم ذات تاريخ عريق ايضا وسوف يتم اقصاء اسهم الطيران والسفر من هذة المجموعة بسبب الجائحة وتجد بدائل كثيرة
ولا مانع اذا كانت هذة الاسهم توزع ارباح نقدية بسيطة تصل الى ما دون 1-2% سنويا للسعر الحالي
مثال اذا كانت محفظتك تتكون من مبلغ 15,000 دولار اذن تقريبا 3,000 دولار على الاقل تكون موجه للاستثمار في هذا الجانب
اختيار سهم واحد فقط اذا كانت اجمالي محفظتك تحت 3,000 واختيار سهمين عالاكثر اذا كانت محفظتك اقل من 6,000 وثلاث اسهم اذا كانت اكثر من ذلك
وامثلة لأسهم المواد الاستهلاكية والخدمات ذات تاريخ عريق
JNJ CLX V MA KO PEP CAT K PG JPM BAC RTX LMT
رابعا: اسهم قيمه او ذات نظرة مستقبلية - نسبة الاسهم في المحفظة (15-20%)
تتميز هذة الاسهم في اختيارك الشخصي لإيمانك بان هذة الشركة لها مستقبل مشرق او انك ترا بناء على معطيات البيانات المالية وحركة السهم انه ذات قيمة منخفضة وسوف تترتفع قيمتة في المستقبل القريب او البعيد وعمليت البحث عن هذة الاسهم تعتمد عليك كليا
مثال اذا كانت محفظتك تتكون من مبلغ 15,000 دولار اذن تقريبا 2,250 دولار على الاقل تكون موجه للاستثمار في هذا الجانب
يمكنك الاستثمار بمبلغ 250-450 دولار لكل سهم حسب نسبة محفظتك ويعتمد اختيار الاسهم على شخصيتك وايمانك الخاص بالسهم بعد البحث والتحري
خامسا: الكاش - نسبة المحفظة (10%)
الكاش مهم للفرص الاستثمارية قصيرة المدى التي تأتي فجأة او المضاربة أو عقد وكل عملية استثمار او مضاربة او عقد يجب ان لا يتجاوز 3% من نسبة المحفظة في كل الاحوال
انا شخصيا لا انصح بالعقود خاصتة اذا كانت هذة سنتك الاولى في التداول ابتعد عنها
واذا كنت مبتدأ تجاوز المضاربة لحين تعلم اساليب التحليل الفني ولا تقلق لن يفوتك شي
وسوف نقوم بتجربة عملية لمحفظة افتراضية وكيفية تكونيها ومتابعتها بشكل شهري
الكثيرين يفشلون في التداول السوق الامري لعدم القدرة على ادارة الحساب بشكل جيد واختيار استراتيجية تساهم في صناعة الاموال على المحفظة
لذلك سوف اقوم بشرح استراتجية تكوين محفظة استثمارية في السوق الامريكي وما هي مكونات المحفظة وكيفية اختيار الاسهم فيها
هذة الاستراتجية للمتداول المبتدأ وكذلك المتداول الممارس في تداول الاسهم والغرض منها التعليم فقط وليس توصية للدخول في الاسهم المذكورة او الشراء
أولا: أسهم التكنلوجيا الكبيرة - نسبة الاسهم في المحفظة (25-30%)
إحدى مكونات السوق الامريكي هو مؤشر الناسداك والتي يتميز اغلبة بأسهم ذات طابع تكنلوجي عالي الجودة ولبناء محفظة قوية ذات متانة يجب ان تكون نسبة هذة الاسهم في المحفظة على الاقل 25% من قيمة الاستثمار
مثال اذا كانت محفظتك تتكون من مبلغ 15,000 دولار اذن تقريبا 3,750 دولار على الاقل تكون موجه للاستثمار في هذا الجانب
اختيار سهم واحد فقط اذا كانت اجمالي محفظتك تحت 3,000 واختيار سهمين عالاكثر اذا كانت محفظتك اقل من 6,000 وثلاث اسهم اذا كانت اكثر من ذلك
وامثلة لأسهم التكنلوجيا الكبيرة
AMZN AAPL MSFT NVDA FB GOOG/GOOGL
ثانيا: اسهم الارباح النقدية - نسبة الاسهم في المحفظة (25%)
هناك اسهم توزع ارباع نقدية بشكل مستمر خلال فترات شهرية او ربع سنوية او نصف سنوية ولتكوين محفظة تدر عليك بأموال بدون توقف يجب عليك ان تضع مجموعه من الاسهم ذات البيانات المالية المتفوقة وتكون قابلة لتسديد الاموال النقدية لك وافضل طريقة لإيجاد هذة الاسهم هي البحث عن تاريخ توزيع الارباح كلما كان لها تاريخ قديم تكون ارباحها شبة معتمدة عندك في المحفظة - المقصود هنا اسهم نسبة توزيعاتها النقدية فوق 4% سنويا للسعر الحالي
انتبة: لا تختار اسهم ذات ارباح سنوية مرتفعة جدا (مشكوك فيها) وبيانتها المالية سيئة او اسهم ذات اتجاه هابط بل ابحث عن اسهم لها تاريخ عريق
مثال اذا كانت محفظتك تتكون من مبلغ 15,000 دولار اذن تقريبا 3,750 دولار على الاقل تكون موجه للاستثمار في هذا الجانب
اختيار سهم واحد فقط اذا كانت اجمالي محفظتك تحت 3,000 واختيار سهمين عالاكثر اذا كانت محفظتك اقل من 6,000 وثلاث اسهم اذا كانت اكثر من ذلك
وامثلة لأسهم الارباح النقدية ذات تاريخ عريق
T VZ XOM BP CVX O GOOD/GAIN/GLAD DUKE SO AGNC DOW
ثالثا: اسهم المواد الاستهلاكية والخدمات - نسبة الاسهم في المحفظة (20%)
تحتاج اسهم داعمة لا يمكن الاستغناء عنها في اسوء الظروف كالمواد الاساسية (اغذية وبناء) والخدمات التجارية والطبية والمالية التي لا يمكن تركها وهي اسهم ذات تاريخ عريق ايضا وسوف يتم اقصاء اسهم الطيران والسفر من هذة المجموعة بسبب الجائحة وتجد بدائل كثيرة
ولا مانع اذا كانت هذة الاسهم توزع ارباح نقدية بسيطة تصل الى ما دون 1-2% سنويا للسعر الحالي
مثال اذا كانت محفظتك تتكون من مبلغ 15,000 دولار اذن تقريبا 3,000 دولار على الاقل تكون موجه للاستثمار في هذا الجانب
اختيار سهم واحد فقط اذا كانت اجمالي محفظتك تحت 3,000 واختيار سهمين عالاكثر اذا كانت محفظتك اقل من 6,000 وثلاث اسهم اذا كانت اكثر من ذلك
وامثلة لأسهم المواد الاستهلاكية والخدمات ذات تاريخ عريق
JNJ CLX V MA KO PEP CAT K PG JPM BAC RTX LMT
رابعا: اسهم قيمه او ذات نظرة مستقبلية - نسبة الاسهم في المحفظة (15-20%)
تتميز هذة الاسهم في اختيارك الشخصي لإيمانك بان هذة الشركة لها مستقبل مشرق او انك ترا بناء على معطيات البيانات المالية وحركة السهم انه ذات قيمة منخفضة وسوف تترتفع قيمتة في المستقبل القريب او البعيد وعمليت البحث عن هذة الاسهم تعتمد عليك كليا
مثال اذا كانت محفظتك تتكون من مبلغ 15,000 دولار اذن تقريبا 2,250 دولار على الاقل تكون موجه للاستثمار في هذا الجانب
يمكنك الاستثمار بمبلغ 250-450 دولار لكل سهم حسب نسبة محفظتك ويعتمد اختيار الاسهم على شخصيتك وايمانك الخاص بالسهم بعد البحث والتحري
خامسا: الكاش - نسبة المحفظة (10%)
الكاش مهم للفرص الاستثمارية قصيرة المدى التي تأتي فجأة او المضاربة أو عقد وكل عملية استثمار او مضاربة او عقد يجب ان لا يتجاوز 3% من نسبة المحفظة في كل الاحوال
انا شخصيا لا انصح بالعقود خاصتة اذا كانت هذة سنتك الاولى في التداول ابتعد عنها
واذا كنت مبتدأ تجاوز المضاربة لحين تعلم اساليب التحليل الفني ولا تقلق لن يفوتك شي
وسوف نقوم بتجربة عملية لمحفظة افتراضية وكيفية تكونيها ومتابعتها بشكل شهري
